في المقال التالي سوف نقدم شرحا بسيطا لطريقة عمل نظام الهامش في الفوركس وسوف نقوم بشرح ذلك بطريقة سهلة وبسيطة وبشكل محسوس لكي يفهم الجميع.
في البداية سوف نبتعد عن المتاجرة بالفوركس وسوف نعطي مثالا مختلفا لشرح طريقة عمل نظام الهامش.
لنفترض أنك تريد شراء دراجة تم تقوم ببيعها في السوق لشخص آخر بسعر أعلى
سوف تذهب إلى إحدى وكالات الدراجات الكبيرة وسوف تختار الدارجة التي تظن أن عليها طلبا كبيرا في السوق. ولنفترض أن سعر الدارجة لدى وكالة الدراجات
هو 10.000 دولار (عشرة آلاف دولار)
كل ما تحتاجه لشراء الدراجة ودفع ثمنها للوكالة هو 10000 دولار وهكذا تكون مالكا للدراجة
ولأنك تأمل في كسب المال فإنك سوف تحاول بيع الدراجة بسعر أعلى وأكثر من 10000 دولار
الآن لنفترض أنك ذهب إلى سوق الدراجات ووجدت أن هناك طلبا مرتفعا على نوع الدراجة التي تعرضها
و قمت ببيع الدراجة ب 12000 دولار, هذا يعني أن ربحك الصافي عن المتاجرة بهذه الدراجة هو 200 دولار
لكن ما الذي سيحدث لو أنك وجدت أن الطلب على نوعية دراجتك ضعيف جدا ولا يوجد أي مشتري يرغب في شراءها
بسعر 10000 دولار وأن أقصى سعر يمكن أن يقدمه أحد لقاء دراجتك هو 8000؟
ماذا يعني هذا؟
ببساطة هذا يعني أنك إذا بعت الدراجة ب 8000 دولار فسوف تخسر 2000 دولار
إذن فإن المتاجرة انتهت بخسارتك
لكن هل تحتاج إلى 10000 لكي تقوم بالمتاجرة؟
لكي تقوم بالمتاجرة فأنت تحتاج في البداية إلى مبلغ 10000 دولار لشراء الدراجة
وهو رأسمالك في المتاجرة, وإذا لم تكن تتوفر على هذا المبلغ من المال فلن تتمكن من شراء الدراجة والمتاجرة بها في السوق.
هذا يعني أنك ملزم بامتلاك مبلغ الدراجة الكامل لكي تتمكن من شراء الدراجة والمتاجرة بها.
لكن هل هناك طريقة تمكنك من المتاجرة بالدراجة حتى ولم تكن تمتلك 10000 دولار؟
نعم, هناك طريقة وهي تسمى بالمتاجرة على أساس الهامش trading in margin basis
كيف تكون المتاجرة على أساس الهامش trading in margin basis
تصور أن صاحب وكالة الدراجات قال لك بأنك لست ملزما بدفع كامل سعر الدراجة لكي تمكن من شراءها بغرض المتاجرة
وأن ما هو مطلوب منك هو أن تدفع فقط عربون مقدم بقيمة 1000 دولار وسوف يقوم بحجز الدراجة باسمك إلى أن تتمكن
من بيعها في السوق ثم تعيد له بقية قيمتها بعد عملية البيع.
أليست هذه بدون شك فرصة رائعة؟
لاحظ أننا تحدثا هنا عن حجز الدراجة باسمك.. يعني أن وكالة الدراجات لن تقوم فعليا بإعطائك الدراجة بل سوف تقوم بحجزها باسمك
وتضعها تحت تصرفك لغرض المتاجرة حتى تتمكن من بيعها بالسعر الذي تريد كأنك تمتلكها فعلا.
لماذا لا تعطيك الوكالة الدراجة ؟
لن تعطيك الوكالة الدراجة فعلا لأنك لم تقم بدفع كامل قيمتها, بل دفعت فقط عشر قيمتها, فإن أعطتك الدراجة فقد تذهب بها ولا ترجعها أبدا.
لهذا فهي لا تعطيك الدراجة بل تحجزها باسمك ولكن تبقى لديها.
كيف تقوم إذن بالمتاجرة بالدراجة على أساس نظام الهامش؟
طيب...عندما تكون على علم بأن الدراجة محجوزة باسمك بغرض المتاجرة وأنك تقدر أن تبيعها بالسعر الذي تشاء
فإنك تستطيع الذهاب إلى السوق للبحث عن مشتري بسعر أعلى من سعر شراء الدراجة
فلنفترض أنك تمكنت من العثور في السوق على مشتري للدراجة بسعر 12000 دولار عندها سوف تتوجه إلى وكالة الدراجات
وتأمرها ببيع الدراجة المحجوزة باسمك بسعر 12000
هنا سوف يقوم مشتري الدراجة بدفع 12000 دولار للوكالة
وستقوم الوكالة بخصم مبلغ بقيمة الدراجة وهو 10000 دولار
وسترد إليك عربونك المقدم 1000 دولار بالإضافة إلى الربح الكامل وهو 2000 دولار
ولأنك هنا لست مهتما إلا بالمتاجرة والربح بالدراجة فلست تهتم إذا كانت الدراجة فعليا معك أو ليست كذلك
المهم هو أنك تمكنت من المتاجرة بدراجة سعرها 12000 دولار على الرغم من أنك لم تمتلك كامل سعر الدراجة
وتمكنت من ربح 2000 دولار بعد بيع دراجة لم تكن تمتلكها أصلا
هكذا تضمن وكالة الدراجات الحصول على قيمة الدراجة كاملة وتضمن أنت الحصول على ربح بيع الدراجة كاملا
في هذا المثال تمكنت من ربح 200 في المائة من المبلغ الذي تاجرت به وهو 1000 دولار
وذلك فقط بفضل عثورك على شركة تسمح لك بالمتاجرة بالدراجة على أساس نظام الهامش
إنها فرصة رائعة أليست كذلك؟
لكن كيف حصلت هذه المتاجرة؟
لقد تمكنت من المتاجرة بهذه الدراجة على أساس نظام الهامش لأن صاحب وكالة الدراجات أتاح لك فرصة مضاعفة رأسمالك المدفوع. وتسمى المضاعفة هذه
ب ( ليفريدج leverage )
لقد سمح لك بمضاعفة رأسمالك وهو 1000 دولار إلى عشرة أضعاف أي إلى 10000 وهكذا تمكنت من المتاجرة بدراجة قيمتها الفعلية تبلغ
عشرة أضعاف قيمة الرأسمال الذي دفعته
وهذا هو ما يسمى في نظام المتاجرة على أساس الهامش بالرافعة المالية أو مضاعفة رأس المال leverage
وكلما تمكنت من مضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف فإنك تتمكن من المتاجرة بسلعة (هنا دراجة) قيمتها الفعلية هو عشرة أضعاف
قيمة الرأسمال الذي تمتلكه.
وعندما تحصل على إمكانية مضاعفة رأسمالك إلى مئة ضعف فإنك تتمكن من المتاجرة بسلعة تبلغ قيمتها الفعلية
ضعف رأسمالك ب 100 مرة.
وستحصل على كامل الربح كأنك تمتلك حقا السلعة أو الدراجة
نعم هذا ما يحصل كل يوم في الأسواق المالية في كل أنحاء العالم وهو ما يسمى بنظام المتاجرة بنظام الهامش
هذه هي الطريقة التي يكسب بها المتاجرون على أساس نظام الهامش الملايين من الدولارات يوميا
لاحظ هنا:
أنه عندما قامت وكالة الدراجات بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف فقد قامت بذلك لكي تسمح لك بالمتاجرة بقيمة دراجة
تبلغ 10 أضعاف قيمة رأسمالك وذلك على أساس أن تقوم بدفع باقي قيمة الدراجة بعد البيع.
يعني أنك عندما دفعت 1000 دولار للوكالة وأصبحت مالكا مؤقتا للدراجة فإنك أصبحت تدين للوكالة ب 10000 دولار حتى تتمكن من تسديد قيمة الدراجة
حيث أن 1000 دولار التي دفعتها مسبقا هي مجرد عربون سوف تسترده عند تسديد ثمن قيمة الدراجة.
فحينما تأمر الوكالة ببيع الدراجة بسعر 12000 دولار , فإنها سوف تنفذ الأمر وستقوم بخصم مبلغ 10000 دولار
وهو قيمة السيارة وسترجع لك العربون الذي دفعته مسبقا زائد 2000 دولار وهو ربحك في هذه المتاجرة.
لكن ماذا لو قمت ببيع الدراجة بسعر أقل من سعر الشراء؟
ماذا لو قمت ببيع الدراجة ب 8000 دولار على سبيل المثال؟
في هذه الحالة سوف تضطر إلى دفع ثمن الدراجة على حسابك الخاص وستكون مطالبا بدفع مبلغ 2000 دولار حتى تستكمل ثمن الدراجة تم تسترد
عربونك الذي قمت بدفعه في البداية.
لكن وكالة الدراجات لا تشاطرك الربح ولا تشاطرك كذلك في الخسارة
فسواء قمت بالربح أو بالخسارة في متاجرتك بالدراجة فالوكالة لا تطالبك إلى بدفع كامل قيمة الدراجة بعد بيعها. فإذا ما قمت بأمر الوكالة
ببيع الدراجة بسعر أعلى من سعر الشراء فستفذ الأمر وستخصم قيمة الدراجة من المبلغ الذي بيعت به ثم ترد لك العربون بالإضافة إلى ربحك كاملا.
وإذا ما أمرت الوكالة بالبيع بسعر أقل من سعر الشراء فسوف تنفذ الوكالة ا لأمر وتطالبك بدفع بقية سعر الدراجة من حسابك الخاص, وهذا هو المبلغ
الذي يمثل خسارتك في هذه الصفقة.
في المثال السابق عندما قمت ببيع الدراجة ب 8000 دولار كان عليك أن تضيف مبلغ 2000 دولار ليكتمل المبلغ ويصبح 10000
وتقوم بتسديدها لوكالة الدراجات, وهكذا ستكون الطرف الذي تحمل الخسارة في هذه المتاجرة وليست وكالة الدراجات.
وعلى أية حال سوف تستلم عربونك المدفوع مسبقا.
لكن لماذا لا نخدع وكالة الدراجات؟
طيب... لما قمنا بالتعامل مع وكالة الدراجات التي تسمح لنا بمضاعفة رأس المال عشرة أضعاف على أساس المتاجرة بنظام الهامش, كان المبلغ الذي
دفعناه هو 1000 دولار, ولما أمرنا وكالة الدراجات ببيع الدراجة بسعر 12000 بعد أن تمكنا من العثور على مشتري بهذا الثمن, قامت الوكالة ببيع الدراجة
بالسعر الذي حددناه وأعادت لنا العربون بالإضافة إلى الربح كاملا.
فلنفترض أنك أمرت الوكالة ببيع الدراجة بسعر 8000 دولار, إذا أنت لن تضيف شيئا فكل ما لدى الوكالة هو 1000 دولار
لدا سوف نجعل وكالة السيارات هي التي تتحمل الخسارة.
لهذا فأنت لن تضطر لدفع أي مبلغ إضافي من جيبك ويمكنك ترك الوكالة لتتحمل الخسارة وتهرب !!!!
ولكي تتجنب الوكالة أن يحدث مثل هذا الأمر فإن التعامل مع الوكالة على أساس نظام الهامش له قانونه الخاص الذي
يمكننا أن نختصره في هذه العبارة المفردة:
لا بد مسبقا من إيداع أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة لدى وكالة الدراجات
ماذا يعني هذا؟
لكي تتمكن من فرصة المتاجرة بنظام الهامش الذي يسمح للمتاجر بمضاعفة رأسماله والعمل بعشرة أضعاف من القيمة الذي استثمرها
في الصفقة فإنك يجب أن تلتزم بشروط الوكالة التي تكون كالأتي:
أن تفتح لدى الوكالة حساب ثم تودع فيه مثلا مبلغ 3000 دولار
سوف تقوم وكالة الدراجات مقابل ذلك بمضاعفة رأسمالك بعشرة أضعاف ويسمى هذا بالليفردج leverage أو الرافعة المالية الشيء الذي يسمح لك
بالمتاجرة بسلعة مقابل أن تؤدي فقط عشر قيمتها كعربون يمكن استرجاعه بعد بيع السلعة
سوف تشتري الدراجة بعشر قيمتها, يعني أنك سوف تدفع فقط 1000 دولار كعربون مسترد عن الدراجة التي تساوي قيمتها 10000 دولار
عندما تقوم بشراء الدراجة سوف تقوم الوكالة بخصم مبلغ 1000 كعربون من حسابك ويسمى هذا "الهامش المستخدم used margin"
أما مبلغ 2000 دولار الذي سيتبقى في حسابك والذي ليس مستخدما فهو يسمى "الهامش المتاح usable margine" وهذا المبلغ يعتبر
أقصى مبلغ يمكنك أن تخسره في هذه الصفقة
وبهذه الطريقة سوف تضمن وكالة الدراجات من أنها لن تخسر شيئا في هذه الصفة وأنك أنت هو الذي سيتحمل الخسارة إن وقعت, لأنها لن تخشى
هربك لأن لديها في حسابك أقصى مبلغ يمكن أن تخسره في هذه الصفقة.
فعندما تأمر وكالة الدراجات ببيع الدراجة بمبلغ 12000 سوف تنفذ الأمر وستبيع الدراجة تم تقتطع ثمن الدراجة 10000 دولار من قيمة الدراجة
وستعيد لك عربونك بالإضافة إلى الربح كاملا وسوف تضيفه إلى حسابك لديها وهكذا يصبح حسابك لدى الوكالة 5000 دولار.
أما إن أمرت الوكالة ببع الدراجة بسعر 8000 دولار فسوف تنفذ الأمر وستبيع الدراجة وتخصم مبلغ 2000 دولار من حسابك لديها لتستكمل باقي ثمن الدراجة,
ثم سعيد إليك عربونك المقدم وسيصبح حسابك لدى الشركة 1000 دولار فقط.
إذن ما السبب في تسمية هذا الأسلوب في المتاجرة ب " المتاجرة بنظام الهامش"؟
السبب في ذلك يرجع إلى فكرة أن التعامل في هذا النوع من المتاجرة يتم على أساس الربح والخسارة في المتاجرة بالسلعة دون الاضطرار إلى دفع مبلغ السلعة
كاملا حيث يضاف الربح من الصفقة إلى حساب المتاجر ويخصم هامش الخسارة من حساب المتاجر.
هذا يعني أيضا..
أنه لا يمكنك أبدا في أية صفقة أن تخسر مبلغا يفوق قيمة المبلغ الموجود في حسابك لدى الشركة التي تتيح لك المتاجرة بنظام الهامش.
لكي تتعلم المزيد بخصوص المتاجرة بنظام الهامش في الفوركس قم بالبحث في مربع البحث بهذا الموقع.
Tag :
تعليم الفوركس والمتاجرة
0 Komentar untuk "تعليم الفوركس للمبتدئين - شرح عام لمبادئ نظام الهامش - ما هي طريقة عمل نظام الهامش في الفوركس"